广东省《融资性担保公司治理暂行步伐》实验细则

时间：2010-10-08 09:15:03 泉源：广东省人民政府网

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　　广东省人民政府令

第149号

　　《广东省〈融资性担保公司治理暂行步伐〉实验细则》已经2010年9月9日广东省人民政府第十一届60次常务聚会通过，，，，，，，，现予宣布，，，，，，，，自2010年11月1日起施行。。。。。。。。

省长黄华华

二〇一〇年九月二十七日

　　广东省《融资性担保公司治理暂行步伐》实验细则

第一章　总则

　　第一条　凭证《融资性担保公司治理暂行步伐》，，，，，，，，团结本省现实，，，，，，，，制订本实验细则。。。。。。。。

　　第二条　本实验细则所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，，，，，，，，当被担保人不推行对债权人负有的融资性债务时，，，，，，，，由担保人依法肩负条约约定的担保责任的行为。。。。。。。。

　　本实验细则所称融资性担保公司是指依法设立，，，，，，，，谋划融资性担保营业的有限责任公司和股份有限公司；；；；；融资性担保公司分支机构是指融资性担保公司依法设立的分公司，，，，，，，，包括省外融资性担保公司在我省依法设立的分公司；；；；；省属融资性担保公司是指省直有关部分或省属企业依法出资设立并控股的融资性担保公司。。。。。。。。

　　第三条　融资性担保公司应当以清静性、流动性、收益性为谋划原则，，，，，，，，建设市场化运作的可一连审慎谋划模式。。。。。。。。

　　融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的营业往来，，，，，，，，应当遵照忠实守信的原则，，，，，，，，并遵守条约的约定。。。。。。。。

　　第四条　融资性担保公司依法开展营业，，，，，，，，不受任何机关、单位和小我私家的干预。。。。。。。。

　　第五条　融资性担保公司开展营业，，，，，，，，应当遵照执法、规则、《融资性担保公司治理暂行步伐》和本实验细则的划定，，，，，，，，不得损害国家利益和社会公共利益。。。。。。。。

　　融资性担保公司应当为客户保密，，，，，，，，不得使用客户提供的信息从事任何与担保营业无关或有损客户利益的运动。。。。。。。。

　　第六条　融资性担保公司开展营业应当遵守公正竞争的原则，，，，，，，，不得从事不正当竞争。。。。。。。。

　　第七条　广东省人民政府金融事情办公室（以下简称省金融办）以及各地级以上市金融局（办）是我省融资性担保公司的羁系部分。。。。。。。。省金融办认真全省融资性担保公司及其分支机构设立、变换及终止的审查批准事情，，，，，，，，肩负对全省融资性担保公司的监视治理。。。。。。。。省属融资性担保公司的一样平常羁系和危害处置惩罚由省金融办认真。。。。。。。。

　　各地级以上市人民政府是融资性担保公司危害处置惩罚的第一责任人。。。。。。。。各市金融局（办）详细认真辖区内融资性担保公司及融资性担保公司分支机构相关事项的初审或审查批准事情，，，，，，，，肩负对辖区内融资性担保公司及融资性担保公司分支机构的一样平常羁系和危害处置惩罚。。。。。。。。

第二章设立、变换和终止

　　第八条　设立融资性担保公司及其分支机构，，，，，，，，应当经省金融办审查批准。。。。。。。。

　　经批准设立的融资性担保公司，，，，，，，，应当在公司名称中冠以“融资担保”字样，，，，，，，，由省金融办揭晓谋划允许证，，，，，，，，并凭该允许证向工商行政治理部分申请注册挂号。。。。。。。。

　　任何单位和小我私家未经批准不得谋划融资性担保营业，，，，，，，，不得在名称中使用“融资担保”字样，，，，，，，，执法、行政规则尚有划定的除外。。。。。。。。

　　第九条　设立融资性担保公司，，，，，，，，应当具备下列条件：

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　　董事、监事、高级治理职员和其他从业职员的任职资格按融资性担保营业羁系部际联席聚会有关划定执行。。。。。。。。

　　第十条　设立融资性担保公司注册资源的最低限额实验地区分类治理。。。。。。。。

　　广州、深圳、珠海、佛山、惠州、东莞、中山、江门、肇庆市为一类地区，，，，，，，，其余地区为二类地区。。。。。。。。一类地区融资性担保公司注册资源最低限额不得低于人民币1亿元，，，，，，，，二类地区融资性担保公司注册资源最低限额不得低于人民币5000万元。。。。。。。。

　　注册资源为实缴钱币资源。。。。。。。。

　　第十一条　设立融资性担保公司，，，，，，，，应当提交下列文件、资料：

　�。。。。。。。。ㄒ唬┥昵胧�。。。。。。。。应载明拟设立的融资性担保公司的名称、住所、注册地、注册资源和谋划规模等事项。。。。。。。。

　�。。。。。。。。ǘ┛尚行匝芯勘ǜ�。。。。。。。。应载明主要营业区域经济金融生长情形、市场需求剖析、公司谋划生长战略妄想、危害控制步伐、经济效益和社会效益剖析等内容。。。。。。。。

　�。。。。。。。。ㄈ┱鲁滩莅�。。。。。。。。应包括股东名册及其出资额、股权结构等内容。。。。。。。。

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　�。。。。。。。。┕啥厩樾蔚谋ǜ�。。。。。。。。包括法人股东近三年谋划业绩、财务状态和资信等情形，，，，，，，，以及自然人股东入股资金泉源、资信等情形。。。。。。。。

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　　第十二条　融资性担保公司申请设立分支机构，，，，，，，，应当具备下列条件：

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　�。。。。。。。。ǘ┮焕嗟厍娜谧市缘１９荆�，注册资源应不低于人民币2亿元；；；；；二类地区的融资性担保公司，，，，，，，，注册资源应不低于人民币1亿元。。。。。。。。

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　　省外融资性担保公司申请设立分支机构，，，，，，，，应具备上述条件，，，，，，，，其中注册资源应不低于人民币2亿元。。。。。。。。

　　第十三条　设立融资性担保公司，，，，，，，，由拟设地市金融局（办）受理申请并提出初审意见，，，，，，，，报省金融办审查批准。。。。。。。。

　　第十四条　省内融资性担保公司在省内设立分支机构，，，，，，，，应征得总公司所在地市金融局（办）赞成，，，，，，，，向拟设地市金融局（办）提出申请。。。。。。。。市金融局（办）提出初审意见，，，，，，，，报省金融办审查批准。。。。。。。。省属融资性担保公司设立分支机构，，，，，，，，由省金融办征求拟设地市金融局（办）意见后审查批准。。。。。。。。

　　省内融资性担保公司在省外设立分支机构，，，，，，，，应当报经总公司所在地市金融局（办）和省金融办赞成。。。。。。。。

　　省外融资性担保公司在省内设立分支机构，，，，，，，，应当征得其总公司所在地省级羁系部分赞成，，，，，，，，向拟设地市金融局（办）提出申请，，，，，，，，由省金融办审查批准。。。。。。。。

　　第十五条　非融资性担�；；；；；股昵肽被谧市缘１Ｓ担�，必需具备本实验细则第八条、第九条、第十条划定的条件，，，，，，，，并按设立融资性担保公司的程序提出申请，，，，，，，，由省金融办审查批准。。。。。。。。

　　第十六条　融资性担保公司变换下列事项之一的，，，，，，，，应向所在地市金融局（办）提出申请。。。。。。。。市金融局（办）提出初审意见，，，，，，，，报省金融办审查批准。。。。。。。。

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　　融资性担保公司镌汰注册资源的，，，，，，，，应当距公司挂号注册或前一次变换注册资笔屏少六个月以上。。。。。。。。

　　第十七条　融资性担保公司变换下列事项之一的，，，，，，，，由所在地市金融局（办）认真审查批准，，，，，，，，报省金融办备案。。。。。。。。

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　　第十八条　融资性担保公司变换事项以及融资性担保公司分支机构设立与变换事项应当提交的文件、资料清单，，，，，，，，由省金融办另行划定。。。。。。。。

　　融资性担保公司经审查批准的变换事项，，，，，，，，涉及变换谋划允许证的，，，，，，，，由省金融办按划定换发谋划允许证；；；；；涉及公司挂号事项的，，，，，，，，凭谋划允许证或批准文件向工商行政治理部分申请变换挂号。。。。。。。。

　　第十九条　融资性担保公司及其分支机构自批准设立之日起，，，，，，，，无正当理由凌驾六个月未开业，，，，，，，，或开业后一连六个月以上未谋划融资性担保营业的，，，，，，，，由省金融办收回谋划允许证，，，，，，，，并见告工商行政治理部分，，，，，，，，按有关划定予以处置惩罚。。。。。。。。

　　第二十条　融资性担保公司因分立、合并或泛起公司章程划定的驱逐事由需要驱逐的，，，，，，，，应当向所在地市金融局（办）提出申请，，，，，，，，市金融局（办）提出初审意见，，，，，，，，报省金融办审查批准。。。。。。。。融资性担保公司应提交驱逐理由、或有债务包管步伐及债务清偿妄想等资料。。。。。。。。

　　第二十一条　融资性担保公司有重大违法谋划行为，，，，，，，，不予作废将严重危害市场秩序、损害公众利益的，，，，，，，，由省金融办凭证《融资性担保公司治理暂行步伐》第十五条予以作废。。。。。。。。执法、行政规则尚有划定的除外。。。。。。。。

　　第二十二条　融资性担保公司驱逐或被作废的，，，，，，，，应当依法建设整理组举行整理，，，，，，，，凭证债务清偿妄想实时送尚有关债务，，，，，，，，落实或有债务包管步伐。。。。。。。。市金融局（办）监视其整理历程。。。。。。。。担保责任扫除前，，，，，，，，公司股东不得分派公司工业或从公司取得任何利益。。。。。。。。

　　第二十三条　融资性担保公司不可清偿到期债务，，，，，，，，并且资产缺乏以清偿所有债务或者显着缺乏清偿能力的，，，，，，，，应当依法实验休业。。。。。。。。

　　第二十四条　融资性担保公司驱逐、被作废或休业的，，，，，，，，由省金融办收回谋划允许证，，，，，，，，并见告工商行政治理部分，，，，，，，，按有关划定予以处置惩罚。。。。。。。。

　　第二十五条　省属融资性担保公司设立、变换、终止等事宜，，，，，，，，由省金融办直接受理并审查批准。。。。。。。。

第三章　营业规模

　　第二十六条　经省金融办批准，，，，，，，，融资性担保公司可以谋划下列部分或所有融资性担保营业：

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　　第二十七条　经省金融办批准，，，，，，，，融资性担保公司可以兼营下列部分或所有营业：

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　　第二十八条　融资性担保公司切合以下条件的，，，，，，，，经省金融办批准，，，，，，，，可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保和治理债券刊行担保营业。。。。。。。。

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　�。。。。。。。。ǘ┮焕嗟厍娜谧市缘１９荆�，注册资源应不低于人民币3亿元；；；；；二类地区的融资性担保公司，，，，，，，，注册资源应不低于人民币2亿元。。。。。。。。

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　　第二十九条　融资性担保公司不得从事下列运动：

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　　融资性担保公司从事不法集资运动的，，，，，，，，由有关部分依法予以查处。。。。。。。。

第四章　谋划规则和危害控制

　　第三十条　融资性担保公司应当依法建设健全公司治理结构，，，，，，，，完善议事规则、决议程序和内审制度，，，，，，，，坚持公司治理的有用性。。。。。。。。

　　融资性担保公司应当建设切合审慎谋划原则的担保评估制度、决议程序、事后追偿和处置惩罚制度、危害预警机制和突发事务应急机制，，，，，，，，并制订严酷规范的营业操作规程，，，，，，，，增强对担保项目的危害评估和治理。。。。。。。。

　　第三十一条　融资性担保公司应当凭证金融企业财务规则和企业会计准则等要求，，，，，，，，以及《担保企业会计核算步伐》的划定，，，，，，，，建设健全财务会计制度，，，，，，，，真实地纪录和反应企业的财务状态、谋划效果和现金流量。。。。。。。。

　　第三十二条　融资性担保公司收取的担保费，，，，，，，，可凭证担保项目的危害水平，，，，，，，，由融资性担保公司与被担保人自主协商确定，，，，，，，，但不得违反国家有关划定。。。。。。。。

　　第三十三条　融资性担保公司是否向被担保人收取客户包管金，，，，，，，，由双方自主协商确定。。。。。。。。收取的客户包管金应当存入专门账户，，，，，，，，由融资性担保公司、被担保人、贷款银行三方签署托管协议，，，，，，，，委托银行举行羁系，，，，，，，，任何机构和小我私家不得挪用。。。。。。。。

　　第三十四条　融资性担保公司的融资性担保责任余额不得凌驾其净资产的10倍。。。。。。。。

　　融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得凌驾净资产的10%，，，，，，，，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得凌驾净资产的15%，，，，，，，，对单个被担保人债券刊行提供的担保责任余额不得凌驾净资产的30%.担保责任余额是指融资性担保公司现实肩负危害的担保责任金额，，，，，，，，不包括银行业金融机构、再担�；；；；；埂⒄１；；；；；稹⑵渌谧市缘１９镜绕局ぬ踉荚级ǚ值５奈：υ鹑谓鸲�。。。。。。。。

　　第三十五条　融资性担保公司以自有资金举行投资，，，，，，，，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用品级较高的牢靠收益类金融产品，，，，，，，，以及不保存利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。。。。。。。。

　　第三十六条　融资性担保公司不得为其母公司、子公司等关联企业，，，，，，，，以及持股比例达5%以上的股东及其关联企业提供融资性担保。。。。。。。�；；；；Ｏ嘀腿谧市缘１９境�。。。。。。。。

　　第三十七条　融资性担保公司应当凭证昔时担保费收入的50％提取未到期责任准备金。。。。。。。。提取实验差额提取法，，，，，，，，上一年提取的未到期责任准备金，，，，，，，，可以转回或扣减昔时应提取的未到期责任准备金。。。。。。。。

　　融资性担保公司每年应当凭证不低于昔时年尾担保责任余额1％的比例提取担保赔偿准备金。。。。。。。。担保赔偿准备金累计抵达昔时担保责任余额10％的，，，，，，，，实验差额提取。。。。。。。。

　　未到期责任准备金、担保赔偿准备金的提取和使用治理步伐由省金融办另行制订。。。。。。。。省金融办可以凭证融资性担保公司责任危害状态和审慎羁系的需要，，，，，，，，提出调高担保赔偿准备金比例的要求。。。。。。。。

　　融资性担保公司应当对担保责任实验危害分类治理，，，，，，，，准确计量担保责任危害。。。。。。。。

　　第三十八条　融资性担保公司与债权人或其他融资性担保公司等应当凭证协商一致的原则建设营业相助关系，，，，，，，，并在条约中明确约定各自肩负危害责任的方法。。。。。。。。

　　第三十九条　融资性担保公司治理融资性担保营业，，，，，，，，应当与被担保人约定在担保时代可一连获得相关信息并有权对相关情形举行核实。。。。。。。。

　　第四十条　融资性担保公司与债权人应当建设担保时代被担保人相关信息的交流机制，，，，，，，，增强对被担保人的信用向导和监视，，，，，，，，配合维护双方的正当权益。。。。。。。。

　　第四十一条　融资性担保公司应当将公司治理情形、财务会计报告、危害治理状态、资产和资源金的组成及运用情形、担保营业总体情形等信息见告相关债权人。。。。。。。。

第五章　监视治理

　　第四十二条　各地级以上市人民政府应当强化羁系部分职能，，，，，，，，增强羁系步队建设，，，，，，，，建设专业化的、相对稳固的羁系步队，，，，，，，，凭证“非现场羁系为主”的原则，，，，，，，，配备须要的羁系设施和羁系手段，，，，，，，，确保推行羁系职责。。。。。。。。

　　第四十三条　全省统一建设融资性担保公司非现场羁系信息系统，，，，，，，，建设健全融资性担保公司信息资料网络、整理、统计剖析制度，，，，，，，，对谋划及危害状态举行一连监测。。。。。。。。

　　建设融资性担保公司羁系记分和评级制度，，，，，，，，实验分类羁系。。。。。。。。

　　各市金融局（办）应于每年5月尾前完本钱辖区融资性担保公司上一年度机构概览报告，，，，，，，，报省金融办备案。。。。。。。。

　　省金融办应当于每年6月尾前完玉成省融资性担保公司上一年度机构概览报告。。。。。。。。

　　第四十四条　融资性担保公司应当凭证划定实时向所在地市金融局（办）报送谋划报告、财务会计报告、正当合规报告等文件资料。。。。。。。。

　　融资性担保公司提交的种种文件和资料，，，，，，，，应认真实、准确、完整。。。。。。。。

　　第四十五条 融资性担保公司应当按季度向所在地市金融局（办）和省金融办报告资产和资源金的运用情形。。。。。。。。

　　省金融办可以凭证审慎羁系的需要，，，，，，，，适时提出融资性担保公司的资笔剖量和资源富足率要求。。。。。。。。

　　第四十六条　羁系部分凭证羁系需要，，，，，，，，有权要求本辖区融资性担保公司提供专项资料，，，，，，，，或约见其董事、监事和高级治理职员举行羁系谈话，，，，，，，，要求就有关情形举行说明或举行须要的整改。。。。。。。。

　　省金融办以为须要时，，，，，，，，可以向债权人转达融资性担保公司的违规或危害情形。。。。。。。。

　　第四十七条　羁系部分凭证羁系需要，，，，，，，，可以对融资性担保公司举行现场检查。。。。。。。。融资性担保公司应当予以配合，，，，，，，，并凭证羁系部分的要求提供有关文件、资料。。。。。。。。

　　现场检查时，，，，，，，，检查职员不得少于2人，，，，，，，，并向融资性担保公司出示检查通知书和相关证件。。。。。。。。

　　第四十八条　融资性担保公司爆发担保诈骗、金额可能抵达其净资产5%以上的担保代偿或投资损失，，，，，，，，以及董事、监事、高级治理职员涉及严重违法、违规等重大事务时，，，，，，，，应当连忙接纳应急步伐并向所在地市金融局（办）报告。。。。。。。。

　　第四十九条　融资性担保公司应当实时向所在地市金融局（办）报告股东大会或股东会、董事会等聚会的主要决议。。。。。。。。

　　第五十条　融资性担保公司应当约请社会中介机构举行年度审计，，，，，，，，并于每年4月尾前将审计报告报送所在地市金融局（办）和省金融办。。。。。。。。

　　第五十一条　融资性担保公司分支机构，，，，，，，，接受所在地羁系部分羁系，，，，，，，，按要求报送有关报表、资料。。。。。。。。

　　第五十二条　省金融办牵头会同有关部分建设融资性担保行业突发事务的发明、报告和处置惩罚制度，，，，，，，，制订融资性担保行业突发事务处置惩罚预案，，，，，，，，明确处置惩罚机构及其职责、处置惩罚步伐和处置惩罚程序，，，，，，，，实时、有用地处置惩罚融资性担保行业突发事务。。。。。。。。

　　第五十三条　各市金融局（办）应于每年2月中旬前向本级人民政府和省金融办报告上一年度辖区内融资性担保行业生长和羁系情形。。。。。。。。省金融办应于每年2月尾前向省人民政府报告上一年度全省融资性担保行业生长和羁系情形。。。。。。。。

　　各市金融局（办）应当实时向本级人民政府和省金融办报告辖区内融资性担保行业的重大危害事务和处置惩罚情形。。。。。。。。

　　第五十四条　融资性担保行业建设行业自律组织，，，，，，，，推行自律、维权、效劳等职责。。。。。。。。省级融资性担保行业自律组织接受省金融办的指导。。。。。。。。

　　第五十五条　征信治理部分应当将融资性担保公司的有关信息纳入征信治理系统，，，，，，，，为融资性担保公司盘问相关信息提供利便。。。。。。。。

第六章　执法责任

　　第五十六条　羁系部分从事监视治理事情的职员有《融资性担保公司治理暂行步伐》第四十八条情形的，，，，，，，，依法给予行政处分；；；；；组成犯法的，，，，，，，，依法追究刑事责任。。。。。。。。

　　第五十七条　融资性担保公司违反执法、规则、《融资性担保公司治理暂行步伐》及本实验细则划定的，，，，，，，，有关执法、规则有处分划定的，，，，，，，，遵照其划定给予处分；；；；；有关执法、规则未作处分划定的，，，，，，，，由省金融办凭证《融资性担保公司治理暂行步伐》第四十九条划定责令纠正，，，，，，，，可以给予忠言、�？？？？？？？？�；；；；；组成犯法的，，，，，，，，由司法机关依法追究其刑事责任。。。。。。。。

　　第五十八条　违反本实验细则划定，，，，，，，，私自谋划融资性担保营业的，，，，，，，，由所在地市金融局（办）提来由置意见，，，，，，，，省金融办凭证《融资性担保公司治理暂行步伐》第五十条划定，，，，，，，，会同有关部分依法予以取缔并处分；；；；；私自在名称中使用融资担保字样的，，，，，，，，由所在地市金融局（办）提来由置意见，，，，，，，，省金融办凭证《融资性担保公司治理暂行步伐》第五十条划定责令纠正，，，，，，，，依法予以处分。。。。。。。。

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